Le fondateur

Medy Matima,
conseiller en gestion
de patrimoine

Medy Matima a fondé Proactifs Conseils en 2017 avec une conviction simple. Les personnes qui réussissent professionnellement ne sont pas toujours celles qui construisent le mieux leur patrimoine. Pas par manque de revenus, pas par manque d'intelligence. Mais parce que personne ne leur a jamais expliqué les règles du jeu.

Mon rôle, c'est d'être l'interlocuteur unique qui lit votre situation dans sa globalité, pose les bonnes questions, et vous aide à prendre des décisions éclairées à chaque étape de votre vie.
Medy Matima, fondateur de Proactifs Conseils

Titulaire d'un Master en Comptabilité et Finance, il couvre aujourd'hui l'ensemble des sujets : optimisation fiscale, préparation de la retraite, investissement immobilier, structuration en société, cession d'entreprise et transmission familiale. Installé à Colombes, il reçoit sur rendez-vous et se déplace dans le 92 et toute l'Île-de-France.

9

ans de cabinet

92

Hauts-de-Seine
& Île-de-France

Medy Matima Conseiller en Gestion de Patrimoine
Proactifs Conseils · Colombes (92)

Nos clients

À qui s'adresse Proactifs Conseils

Trois profils distincts, des problématiques différentes. Une méthode commune : lire l'ensemble de votre situation avant de recommander quoi que ce soit.

Dirigeants

Dirigeants et entrepreneurs

Vous gérez une structure, vous anticipez une cession ou vous cherchez à optimiser l'articulation entre votre société et votre patrimoine personnel. Les décisions ont des conséquences fiscales et familiales importantes. Il faut un interlocuteur qui comprend les deux côtés du bilan.

Cession et transmission d'entreprise
Holding patrimoniale, arbitrage IS/IR
Retraite et prévoyance du dirigeant
Pacte Dutreil, donation de titres

Cadres

Cadres et professions libérales

Vos revenus sont élevés, votre fiscalité peut l'être aussi. Épargne dormante, premier investissement locatif, retraite à construire : les bonnes décisions se prennent tôt. L'enjeu n'est pas de trouver "le meilleur produit" mais d'établir une stratégie cohérente dans la durée.

Optimisation fiscale des hauts revenus
PER, assurance-vie, SCPI
Investissement immobilier (locatif, LMNP)
Préparation de la retraite

Particuliers

Particuliers en construction

Vous commencez à vous poser des questions sérieuses sur votre patrimoine. Résidence principale, épargne à dynamiser, transmission familiale à anticiper. C'est souvent le bon moment pour un premier bilan, avant que les enjeux ne deviennent plus lourds à traiter.

Bilan patrimonial de départ
Stratégie d'épargne et de placement
Premier investissement immobilier
Donation et transmission familiale

Méthode

Notre approche en 4 étapes

1

Écoute & découverte

Avant toute recommandation, nous prenons le temps de comprendre votre situation dans sa globalité : revenus, charges, patrimoine existant, objectifs de vie et horizon d'investissement. Rien ne se décide sans cette base.

2

Diagnostic patrimonial

Analyse approfondie de votre bilan patrimonial — actifs et passifs, structure fiscale actuelle, risques identifiés, leviers inexploités. Le diagnostic met en lumière ce qui fonctionne et ce qui peut être amélioré.

3

Stratégie sur mesure

Sur la base du diagnostic, nous construisons une stratégie patrimoniale cohérente, priorisée selon vos objectifs et votre profil de risque. Chaque recommandation est argumentée et chiffrée.

4

Suivi & ajustements

Le patrimoine évolue avec votre vie. Nous assurons un suivi régulier pour adapter la stratégie aux changements de situation : évolution professionnelle, évolution familiale, nouvelles opportunités fiscales.

Ce qui nous distingue

Nos engagements envers vous

Personnalisation

Une approche personnalisée

Pas de solutions standard, pas de produits du moment. Chaque recommandation est construite à partir de votre situation réelle, de vos objectifs propres et de votre horizon de temps. Ce qui convient à un profil ne convient pas forcément à un autre.

Ancrage local

Une expertise locale

Implanté en Hauts-de-Seine, Proactifs Conseils connaît le territoire et les particularités du marché local — immobilier du 92, tissu économique de la région, spécificités des profils de dirigeants et de cadres de la zone. Une connaissance qui enrichit l'accompagnement.

Long terme

Une relation dans la durée

Notre rôle ne s'arrête pas à la signature d'un produit. Nous nous inscrivons dans une relation de long terme avec nos clients : rendez-vous de suivi, alertes en cas d'évolution réglementaire, révision de la stratégie à chaque étape de vie importante.

Nos services

Ce que nous couvrons

Bilan patrimonial Optimisation fiscale Préparation retraite Transmission de patrimoine Cession d'entreprise Investissement immobilier SCPI Hauts-de-Seine Placements financiers Courtage crédit immobilier

Informations pratiques

Cadre réglementaire
& coordonnées

Statut réglementaire CIF

Proactifs Conseils exerce sous le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), soumis aux règles de bonne conduite définies par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Conseil en investissement financier réglementé
Obligation de connaissance client (Know Your Customer)
Devoir de conseil et d'information
Gestion des conflits d'intérêts encadrée
Enregistrement auprès de l'ORIAS

Ces règles garantissent un cadre d'exercice professionnel rigoureux et protecteur pour le client.

Coordonnées du cabinet

Adresse 54 Rue du Bournard, 92700 Colombes

Tél. 01 84 78 28 30

Email contact@proactifsconseils.fr

Site proactifsconseils.fr

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